最近人民银行反洗钱局组织举办了一场线上答题活动，这次活动中涉及到很多专业的反洗钱的知识，难度系数高，如果大家想要回答正确的话，就需要有比较高的专业素养。很多人想参加这次活动，但是不知道答案是什么，下面小编就为大家分享反洗钱知识线上答题答案，大家可以学习一下，为之后的比赛做好充分的准备。

01
关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（ ）。
A. 自然人
B. 法人
C. 非法人实体
D. 实际控制人
A
02
当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？（ ）
A. 网络非正式渠道发布的贷款链接。
B. 拨打贷款小广告的联系电话。
C. 正规的银行机构或经监管批准的贷款机构。
D. 街头遇到的贷款推广人员。
C
03
日常使用银行账户时，以下做法错误的是 （ ）。
A. 不随便通过他人发来的网站链接登录网银
B. 帮朋友将大量未知来源资金向陌生账户汇款、转账
C. 不要出租出借自己的银行账户
D. 不要用自己的账户替他人提现
B

04
当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是 （ ）。
A. 向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息
B. 如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息
C. 如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融机构工作人员
D. 配合回答金融机构工作人员的合理提问
A
05
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A. 金融监管机构
B. 财政部门
C. 检察机关
D. 中国人民银行及公安机关
D
06
在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是（ ）。
A. 临时身份证
B. 机动车驾驶证
C. 军官证
D. 护照
B
07
在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权（ ）。
A. 继续为客户办理业务
B. 中止为客户办理业务
C. 有权更新资料
D. 有权上报交易
B
08
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当核对并登记代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（ ）账户。
A. 匿名、假名
B. 储蓄
C. 银行结算
A

09
国务院反洗钱行政主管部门是 （ ）。
A. 人民银行
B. 银保监会
C. 证监会
D. 外汇局
A
10
（ ），金融行动特别工作组(FATF)全会审议通过了中国第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估报告。
A. 2017年10月
B. 2018年2月
C. 2019年2月
D. 2020年2月
C